AML w faktoringu

Wszystko po to, aby faktoring był nie tylko szybki i wygodny, ale też bezpieczny – dla naszych klientów, partnerów i całego rynku.

– Nie poprzestajemy na identyfikacji klienta. Analizujemy transakcje, żeby wyeliminować z bezpiecznego obrotu gospodarczego firmy, które chcą zalegalizować pieniądze pochodzące z nieujawnionych źródeł albo są wykorzystywane np. do finansowania organizacji terrorystycznych. Wszystkie informacje, w tym m.in. cel ekonomiczny działania, są przez nas szczegółowo sprawdzane – mówi Janusz Gruchalski, Dyrektor Biura Bezpieczeństwa w PKO Faktoring.

Upewniamy się, że dane wpisane do Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych są prawidłowe. Dzięki temu przedsiębiorstwo unika potencjalnych negatywnych konsekwencji, czyli kar nakładanych przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej. Bywają one dotkliwe i mogą sięgać nawet miliona złotych.

Okresowo lub jeśli zajdzie zmiana w relacji z klientem (np. zawiera nową umowę na inny produkt, zmienia limit) analizujemy dostarczone przez niego dokumenty, by upewnić się, że posiadane przez nas dane są aktualne. Dzięki takim działaniom przeciwdziałamy ryzyku nadużyć, a jednocześnie budujemy wzajemne zaufanie.

AML w faktoringu to nie formalność. To realna ochrona uczciwego biznesu.